Investeringsstrategi

Formuesforvaltning har tro på en systematisk tilnærming for å konstruere individuelt tilpassede porteføljer for våre kunder.

1. Forstå kundens situasjon

Utarbeidelsen av investeringsstrategi tar utgangspunkt i kundens situasjon. I dialog med kunden avdekkes viktige parametre for den investeringsstrategi som forvaltningen skal legges opp etter. Med utgangspunkt i kundens tidshorisont, holdning til risiko, likviditetsbehov og behov for fleksibilitet, utarbeides den langsiktige strategiske strukturen på porteføljen.

2. Porteføljekonstruksjon

Vi tar alltid utgangspunkt i kundens eksisterende portefølje. Porteføljekonstruksjonen følger de retningslinjene som er lagt i investeringsstrategien. Gjennom en grundig prosess for forvalterutvelgelse velges investeringsløsninger som passer til strategien. Porteføljen settes sammen slik at en sikrer spredning, kontroll av risiko og tilstrekkelig fleksibilitet.

3. Implementering av portefølje

Porteføljen implementeres mot den strategien som er valgt. Noen ganger kan det være en hurtig implementering av porteføljen, andre ganger skjer implementeringen mer gradvis. Implementeringen er alltid tilpasset kundens eventuelle eksisterende investeringer og med utgangspunt i rådende markedsforhold.

4. Porteføljestyring og rapportering

Både under implementeringsfasen og etterpå forvaltes porteføljen løpende mot besluttet strategi, og i dialog med kunden. Porteføljens risiko overvåkes og justeres (rebalanseres) i hht. strategi. Porteføljestrategi diskuteres årlig for å sikre at den til enhver tid er tilpasset kundens situasjon og behov.